Über calm-engine

Wir glauben daran, dass gute Finanzberatung für jeden zugänglich sein sollte. Seit über 15 Jahren begleiten wir Menschen auf ihrem Weg zu finanzieller Klarheit.

Unsere Geschichte

Vom Bankberater zum unabhängigen Partner

calm-engine entstand aus einer einfachen Beobachtung: Die meisten Menschen bekommen nicht die Finanzberatung, die sie verdienen. Zu oft stehen Produktverkäufe im Vordergrund, nicht die tatsächlichen Bedürfnisse der Kunden.

Unsere Gründer, selbst jahrelang in traditionellen Finanzinstituten tätig, erkannten die Notwendigkeit eines anderen Ansatzes. 2011 gründeten sie calm-engine mit dem Ziel, Finanzberatung neu zu denken: unabhängig, verständlich und ausschließlich im Interesse der Kunden.

Was als kleine Beratungspraxis in Frankfurt begann, ist heute ein Team von Spezialisten, das Kunden in ganz Deutschland betreut. Unsere Grundprinzipien sind dabei dieselben geblieben.

Wofür wir stehen

Diese Werte leiten unsere tägliche Arbeit und jede Empfehlung, die wir aussprechen.

Unabhängigkeit

Wir sind keinem Produktanbieter verpflichtet. Unsere Empfehlungen basieren einzig auf Ihren Interessen. Provisionen von Dritten nehmen wir nicht an – unser Honorar zahlen ausschließlich Sie.

Transparenz

Jede Kostenposition, jede Gebühr, jeder Grund für unsere Empfehlungen wird offengelegt. Versteckte Kosten gibt es bei uns nicht. Sie wissen immer, wofür Sie zahlen.

Partnerschaft

Wir verstehen uns als langfristige Begleiter auf Ihrem Finanzweg. Keine einmaligen Verkaufsgespräche, sondern eine Beziehung, die mit Ihren Bedürfnissen wächst.

Verständlichkeit

Finanzthemen können komplex sein, unsere Erklärungen sind es nicht. Wir übersetzen Fachjargon in klare Sprache, damit Sie fundierte Entscheidungen treffen können.

Unser Team

Erfahrene Spezialisten mit einer gemeinsamen Mission

Dr. Stefan Bergmann

Gründer & Geschäftsführer

20 Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung. Zuvor Leiter Private Banking bei einer großen deutschen Bank. Promotion in Finanzwissenschaften.

Claudia Richter

Gründerin & Steuerexpertin

Steuerberaterin mit Schwerpunkt auf Vermögensoptimierung. Hat zuvor mittelständische Unternehmen und vermögende Privatpersonen beraten.

Michael Hoffmann

Leiter Anlageberatung

Certified Financial Planner mit 15 Jahren Markterfahrung. Spezialisiert auf nachhaltige Investmentstrategien und Portfoliooptimierung.

Anna Schneider

Spezialistin Altersvorsorge

Expertin für gesetzliche und private Altersvorsorge. Hilft Kunden, die komplexen deutschen Rentensysteme optimal zu nutzen.

Unsere Meilensteine

2011

Gründung in Frankfurt

Dr. Stefan Bergmann und Claudia Richter gründen calm-engine als unabhängige Finanzberatung.

2014

Erweiterung des Teams

Erste Mitarbeiter stoßen zum Team. Das Beratungsangebot wird um Steueroptimierung erweitert.

2017

1.000 Kundenbeziehungen

Ein wichtiger Meilenstein: Wir betreuen erstmals über 1.000 aktive Kundenbeziehungen.

2020

Digitalisierung der Beratung

Einführung von Video-Beratungen ermöglicht deutschlandweite Kundenbetreuung.

2023

100 Mio € verwaltetes Vermögen

Das von uns betreute Kundenvermögen überschreitet die 100-Millionen-Euro-Marke.

2025

Auszeichnung als Top-Berater

Anerkennung durch das Handelsblatt als einer der führenden unabhängigen Finanzberater Deutschlands.

Was uns von anderen unterscheidet

Honorarberatung statt Provisionen

Unser Verdienst hängt nicht davon ab, welche Produkte Sie kaufen. Sie zahlen uns direkt für unsere Zeit und Expertise.

Ganzheitliche Perspektive

Wir betrachten nicht nur einzelne Anlagen, sondern Ihre gesamte finanzielle Situation inklusive Steuern, Versicherungen und Vorsorge.

Bildung als Teil der Beratung

Wir erklären nicht nur, was Sie tun sollten, sondern auch warum. Informierte Kunden treffen bessere Entscheidungen.

Langfristige Begleitung

Eine Beratung endet nicht mit dem Abschluss. Regelmäßige Überprüfungen und Anpassungen gehören zu unserem Service.

Qualifikationen & Mitgliedschaften

Certified Financial Planner (CFP)
BaFin-registriert
VDH Verband Deutscher Honorarberater
TÜV-zertifizierte Beratungsqualität

Lernen Sie uns kennen

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